או כמו שמכנים אותו "סנופי"
מה זה בכלל מדד מניות?
מדד מניות זה כמו “ציון ממוצע” של קבוצה גדולה של מניות בבורסה. אם רוצים לדעת “איך הלכה הכלכלה האמריקאית השבוע?”, מסתכלים על מדד S&P 500. אם הוא עלה – כנראה שרוב החברות הגדולות הרוויחו, ואם ירד – להפך.
המשמעות של S&P 500
500:
יש במדד הזה 500 חברות גדולות – אלו החברות הציבוריות הכי גדולות בארצות הברית, לפי שווי שוק (כמה הן שוות יחד כל המניות שלהן).
S&P:
ראשי תיבות של Standard & Poor’s, החברה שבונה ומנהלת את המדד.
החברות האלו מגיעות מתחומים שונים: טכנולוגיה, בנקאות, בריאות, מזון, תעשייה, ועוד. למשל:
חברות מובילות במדד S&P 500
טכנולוגיה:
אפל, מייקרוסופט, גוגל (אלפאבית), פייסבוק (מטא), אמזון
רכב:
טסלה, פורד
בריאות:
פייזר, ג’ונסון אנד ג’ונסון
מזון:
קוקה קולה, פפסיקו, מקדונלד’ס
בנקאות:
ג’יי.פי.מורגן, בנק אוף אמריקה
מה זה “להשקיע באס אנד פי”?
כשאומרים “להשקיע באס אנד פי”, מתכוונים בדרך כלל לא לקנות מניה אחת, אלא לקנות מוצר שמכיל "חתיכה קטנה" מכל ה-500. ככה, אם חברה אחת יורדת, רוב הסיכוי שחברות אחרות מאזנות את ההפסד, ויש לך פיזור סיכונים – אתה לא תלוי בעתיד של חברה אחת בלבד.
קניית מניה בודדת
סיכון גבוה
קניית מוצר S&P
פיזור סיכונים
איך בונים את המדד?
המדד לא “סופר” כל חברה כאילו היא שווה. כל חברה במדד מקבלת “משקל” – ככל שהחברה יותר גדולה (השווי שלה גבוה יותר), היא משפיעה יותר על המדד.
החברות הגדולות, מעט חברות שמשפיעות הרבה
חברות בינוניות- משפיעות במידה פחותה
כל החברות הקטנות
למה זה נחשב השקעה טובה להרבה אנשים?
פיזור
אתה מפזר את ההשקעה בין מאות חברות, ולכן גם אם אחת או שתיים נופלות – זה לא פוגע מאוד בתיק שלך.
פשוט להבנה
לא צריך לדעת לבחור מניות לבד. פשוט קונים “את כל השוק”.
היסטוריה של תשואות
המדד הניב היסטורית בממוצע כ-8-10% לשנה (לפני מס ודמי ניהול). לא תמיד כל שנה, אבל בממוצע ארוך טווח.
שקיפות וקלות קנייה
קל לקנות “קרן סל” או “קרן נאמנות” שמכילה את כל ה-S&P 500. לא צריך להיות סוחר מתוחכם.
יתרונות עיקריים
סיכום עם דוגמה פשוטה:
תאר לך שאתה רוצה “להשקיע באמריקה”. אתה לא יודע אם פייסבוק או אפל ינצחו, אבל בטוח שכל הכלכלה האמריקאית תמשיך לגדול בעשורים הבאים (או לפחות אתה מאמין בזה). במקום “להמר” על חברה מסוימת, אתה פשוט קונה את ה-S&P 500 – ויש לך חתיכה קטנה מכל החברות האלו. בפועל, אם קנית קרן סל שעוקבת אחרי S&P 500 – כל יום שהמדד עולה, גם הכסף שלך גדל, וכל יום שהוא יורד – גם אצלך הוא יורד, אבל פיזור רחב שומר עליך לאורך זמן.
זה היה עוד מדריך מבית בואו חשבון
ניתן ליצור קשר במייל[email protected]
מה זה אס אנד פי 500 (S&P 500)